第一章 导论

货币定义

货币的种类，包括实物货币，纸币，信用货币。货币的法律定义、本质定义和职能定义；货币职能：价值单位，交易媒介，支付手段，贮藏手段。

货币制度

定义，构成要素；货币制度的演变：金银复本位制，“劣币驱逐良币”；金本位制的三种类型，典型的金本位制的特点。“布雷顿森林体系”：两个挂钩；“特里芬难题”。

信用、金融机构与金融市场

信用的定义、职能，直接信用和间接信用，商业信用(票据融资)、银行信用、证券融资、消费信用；金融市场的定义、供求关系，发达、完备的金融市场所需具备的要素。

基本概念：

无限法偿 有限法偿 超差兑换 自由兑换 信用货币

第二章 金融机构体系

金融机构的产生与发展

货币经营业是现代银行业的先驱，货币经营业转化为银行业的标志，现代银行产生的两条途径；金融机构的性质；金融机构的分类：管理机构和运行机构、银行和非银行金融机构、政策性金融机构和商业性金融机构、存款性金融机构和非存款性金融机构。

金融机构的职能和作用

金融机构的功能：降低交易成本，管理风险，期限整合，分散融资风险；金融机构的发展：集中与垄断，从“简单中介人变成了万能的垄断者”，现代金融机构体系的发展趋势：直接金融与间接金融合二为一，投资基金类机构的重要性日益加强，商业银行等存款性机构的份额相对下降。

现代金融体系

中央银行的性质及其在本国金融体系中的地位；存款性金融机构；非银行金融机构；国际金融机构：全球性国际金融机构。

我国金融机构体系的建立、改革和发展。

基本概念：

信用中介 支付中介 逆向选择 道德风险 政策性银行

第三章 金融市场

金融市场的形成渊源

金融市场的价格：股票价格和债券价格，市场决定股票价格的原理；金融市场的结构：交易主体，货币市场和资本市场，一级市场和二级市场及其关系。

金融工具

金融工具的性质；信用工具的特征：期限性、流动性、风险性和收益性，名义收益率、当期收益率和实际收益率；短期金融工具，票据、国库券(零息债券)等；长期金融工具；基金：开放型和封闭型；货币市场共同基金(余额宝)。金融市场的交易方式：票据行为和票据的流通程序；证券交易的基本方法；期货交易的功能。交易所交易与场外交易。

金融市场理论的发展

有效市场假说：理性投资者和信息有效，弱式有效市场、半强式有效市场、强式有效市场；资产定价理论：资本资产定价模型(CAPM)，套利定价理论(APT)，期权定价理论(OPT)；股利贴现模型：单阶段估值模型，推广的股利估值模型，戈登增长模型(米什金，《货币金融学》第九版，第7章，P141~143)。

基本概念

贴现 贴现率 商业承兑汇票 银行承兑汇票 场内(交易所)交易 场外交易 衍生金融工具 股票价格指数 期货 期权 卖空 买空

第四章 利率原理

利息的本质和作用

利息的本质，不同学派的利息来源理论；利息的分配职能；利息的作用。

利率体系

利率的定义，利率的表示方法，单利与复利的计算方法，复利与现值；利率的种类：市场利率和计划(官方)利率，固定利率和浮动利率；利率结构：期限结构理论，预期理论、分割市场理论和流动性溢价理论，债券收益率曲线(米什金，《货币金融学》第九版，第6章，P125~134)；风险结构，存贷利差结构。

利率决定理论

马克思的利率水平决定理论；古典学派关于利率水平的储蓄－投资决定理论和可贷资金利率理论；凯恩斯学派“流动性偏好”理论关于利率决定的特点；决定和影响利率水平的因素。

利率机制

利率对投资的影响；利率对信用的影响；中国利率市场化改革。

基本概念：

名义利率与实际利率 瞬时(连续)复利率 风险溢价 基准利率 SHIBOR

第五章 商业银行

商业银行基本概念

商业银行的性质定义；商业银行机构设置模式及其优劣比较；商业银行业务经营范围的两大类型及其优劣比较；我国商业银行的组织形式。基本职能。

商业银行的主要业务

商业银行的资产负债表及其分析方法；负债业务和所有者权益包括的基本内容，主动负债与被动负债，单位活期存款(交易性存款)、定期存款、储蓄存款；补充资本金的渠道；现金资产的具体业务项目和放款业务的具体内容与要求，贷款的保证方式，投资业务；结算、信托、租赁等商业银行中间业务的基本内容。同业业务，商业银行参与货币市场的主要目的。

商业银行管理

资产管理原则和资产管理的主要内容，储备资产(流动性)管理；负债管理的主要思想和负债管理的主要内容；资产－负债管理，缺口和缺口率，策略；资本金管理的涵义和《巴塞尔协议》对资本金管理的主要指标和基本要求，资本充足率，风险加权资产。

基本概念：

理财产品 同业拆借 回购 中间业务 表外业务 流动性

第六章 中央银行与金融监管

中央银行的产生和发展

中央银行的概念及建立中央银行的必要性；中央银行的初创阶段和迅速发展阶段；中央银行制度的类型；中央银行的独立性问题研究。

中央银行的性质与职能

中央银行的性质，与一般的政府机关、其他银行和非银行金融机构的异同；中央银行的职能：发行的银行、银行的银行、政府的银行。

中央银行的主要业务

中央银行的资产负债表；中央银行的负债业务，主要包括资本业务、货币发行业务、存款业务；中央银行的资产业务。

金融监管

金融监管的目标、原则、机制与手段；监管主体和监管对象；我国《商业银行资本管理办法》。

基本概念：

发行基金 单一式中央银行制 存款准备金 巴塞尔协议 系统重要性银行 资本充足率

第七章 对外金融关系

国际收支

国际收支概念的定义，国际收支平衡表的基本记帐原则及其结构：经常项目，资本与金融项目；国际收支顺差和逆差概念，判断国际收支是否平衡的基本方式和四种差额概念；利率水平对国际收支的影响；国际收支失衡的基本原因及调节国际收支的基本内容。

外汇与汇率

外汇的内涵和外延定义；汇率定义和两种汇率标价法，汇率种类；影响汇率变动的主要因素，汇率变动对经济的影响问题；中国目前的汇率制度，中国主要参考的篮子货币。

基本概念：

国际收支 特别提款权 外汇 汇率 直接标价法 间接标价法 名义汇率 实际汇率 有效汇率 浮动汇率

第八章 货币供求

货币供给机制

货币供应量的定义，划分货币层次的目的和基本原则及我国目前的货币层次划分，M0、M1和M2的内容；央行投放基础货币的渠道及形式，信用创造货币机制和扩张信用、创造派生存款机制的基本内容，信用扩张的约束机制。

货币供给模型

我国的货币供给模型：设定决定货币供给的各种变量及变量间相互关系的符号和方程式，按货币供应量定义分别推算出M1及货币乘数K1、M2及货币乘数K2。

货币需求理论

传统的货币数量论：交易方程式、剑桥方程式及二者关系；凯恩斯的货币需求理论(灵活偏好理论)；现代货币数量论(弗里德曼的货币需求理论)。

基本概念：

派生存款 基础货币 货币乘数 货币需求 恒久性收入

第九章 货币政策

货币政策目标

货币政策的涵义；货币政策最终目标体系，货币政策最终目标之间的关系；货币政策最终目标的选择。

货币政策中间目标

货币政策中间目标的基本涵义；可控性、可测性和相关性；凯恩斯主义的利率传导机制，货币主义的货币传导机制；后凯恩斯主义的货币政策传导机制：托宾的资产结构调整传导机制(Q理论)，信贷供给传导机制；货币政策的传导渠道：投资渠道，消费者支出渠道。

货币政策工具

一般性货币政策工具：存款准备率政策，贴现政策，公开市场业务，选择性政策工具；正回购，逆回购；数量型工具和价格型工具；利率走廊。

基本概念：

法定存款准备金 超额准备金 正回购 逆回购 常备借贷便利(SLF) 央行票据

Reference：

  1. 《货币金融学》弗雷德里克·S·米什金 （第9版）
  2. 《The Economics of Money, Banking & Financial Markets》 Frederic·S·Mishkin (11th Edition)
  3. 《货币银行学》 吴军、郭红玉、陈涛 （第2版）